企业网银管理制度规范9篇

时间：2023-05-01 09:45:04 浏览次数：

篇一：企业网银管理制度规范

　　网银管理制度

　　第一篇：网银管理制度

　　网银管理制度

　　一、企业网上银行管理

　　企业网上银行钥匙共有三枚：出纳、会计、财务经理分别保管一枚。

　　出纳：付款录入，收支明细查询。

　　会计：复核出纳录入单据，拒绝或通过，发送。

　　财务经理：权限管理，限额控制。

　　二、用于公司的个人网银

　　用于公司的个人网银，银行卡由出纳保管，用于查询每日客户打款情况或电话转账，网银钥匙由会计保管，出纳借用。

　　设立单独账本，出纳每日按交易顺序逐笔登记银行卡交易明细（包括：交易日期、交易金额、交易方、用途）并结出余额。

　　第二篇：网银及印鉴管理制度

　　网银及印鉴管理制度

　　一、目的为加强银行预留印鉴、网银U盾、银行账户的管理，明确预留印鉴及网银U的使用及支票的购买、保管、注销等环节的职责和程序，特制订本制度。

　　二、资金部印章管理使用制度

　　一般情况下，财务专用章由相应财务经理保管，财务管理中心负责人负连带责任；法人章由资本运筹中心相应人员保管，资本运筹中心负责人负连带责任。

　　三、银行U盾的保管及使用制度

　　一般情况下，U盾制单由相应出纳保管，U盾复核及主管由资本运筹中心保管。如果为商管模块，用于日常支付的建行U盾复核由相应财务经理保管，如果为百货模块，U盾保管根据公司合作模式确定。

　　各保管人员应保障U盾的使用、存放安全及密码安全保密。一般日常费用用建行转账支付，其他银行一般只走内部往来，如用其他银

　　行转账支付应经资本运筹负责人及资金部负责人同意方可转账支付。

　　四、印鉴管理使用制度

　　印鉴管理原则上由财务管理中心和资本运筹中心统一管理，财务章由各项目财务经理或财务负责人保管，法人章由资本运筹中心相应人员负责保管。

　　五、账户管理

　　各项目开户需要财务相关人员去开，开户前提必须经财务负责人及资本运筹负责人同意

　　方可开户，开户时应尽量开通网银，网银预留号码统一为焦芳经理的手机号码，开通的账户需要统一到资本运筹备案管理。

　　第三篇：银保日常管理制度

　　银保日常管理制度

　　为进一步加强我公司银保的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，提升银保团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定**银保渠道销售人员日常管理制度，具体规定如下：

　　一、常规会议制度

　　（一）会议包括：早会、周例会、月度例会

　　（二）会议时间：早会：8：30－9：00(周一、周三、周五)，周五为周例会；月度例会：月末月初

　　（三）会议要求及流程：

　　1、早会

　　（1）天气预报

　　（2）新闻分享：时政要闻、财经及保险方面的新闻。（3）励志故事。（4）读书时间

　　（5）专题分享：成功经验、技能传授、保险理念以及积极心态等方面的分享。

　　2、周例会

　　（1）周经营分析报告

　　（2）销售人员工作汇报：当周个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下周工作目标及计划。

　　（3）下周工作：当周业务情况，下周工作重点，省、市公司公

　　司政令及方案宣导。（4）专题培训

　　3、月度例会

　　（1）月度经营分析报告

　　（2）销售人员工作汇报：

　　当月个人工作情况，目标达成情况，个人经营得失，下月工作目标及计划。

　　（3）下月工作：当月业务情况，下月工作重点，省、市公司公司政令及方案宣。

　　（4）专题培训

　　二、日常考勤制度

　　（一）规章制度

　　1、严格遵守公司《销售人员行为规范》中的相关规定

　　2、各项会议必须准时参加，不得迟到、早退、缺席。

　　3、会议期间手机调至振动档或无声。

　　4、销售人员必须参加周/月度例会。

　　（二）考核措施

　　1、违反会议规章制度一次罚款5元，每增加一次翻倍，当月累积达3次另追加罚款50元，情节严重者销售人员行为管理办法相关规定处理。

　　2、各项会议原则上不允许请假早退。特殊情况须经经理同意方可。周/月度例会请假须提前一天。各种会议请假不允许短信方式，只允许以事先填写请假单或事先沟通，事后补填请假单两种形式出现。如因网点有特殊情况可以电话向经理请假。

　　三、活动管理制度

　　（一）规章制度

　　1、销售人员每日需填写工作日志。

　　2、客户经理每日拜访网点不得低于3个，保险规划师每日拜访

　　3个客户。

　　3、工作日志每周抽查，活动量情况不定期抽查。

　　（二）考核措施

　　1、对于不按时填写工作日志的业务员，首次给予口头警告，第二

　　次开始按照迟到早退处理。

　　2、对于每日活动量不达标准或存在欺瞒现象的销售人员，首次给予口头警告，第二次开始按旷工进行处理。

　　第四篇：银鸿五金制品厂管理制度

　　银鸿五金制品厂管理制度

　　一．总则

　　1.为了确保生产秩序，安全生产,保证生产车间各项工作顺利开展，营造良好的工作环境，促进本厂发展，结合本厂生产车间实际情况，特制定本制度。

　　2.本制度实用于本厂全体人员，具体包括车间管理人员及作业人员。

　　二.安全管理

　　1.新员工入职须经过主管人员安全培训方可上岗.2.各设备操作员必须严格按照安全操作规程操作,严禁新员工无人指导操作设备,或调试设备.3.禁止私接电线,禁止非技术人员私调模具,4.上班必须佩戴手套及安全防具,严禁在机器运行时将身体伸到机器行程内.严禁多人操作机器.5.对运行不正常的机器设备应及时上报相关人员,以便杜绝安全隐患.三．人员管理

　　1.车间全体人员必须遵守上下班作息时间，按时上下班;考勤制度,上午:8:00-11:30;下午:13:00-17:30:晚上:18:30-21:00;如遇赶货，另行安排。每月厂长根据生产进度安排公休一天;员工出勤应以每天打卡为依据，出勤不打卡者，作旷工处理。（特殊情况除外）。

　　2、不准托人打卡、改卡，严禁代人打卡；违者双方都作昨工一天论处。发现忘记打卡，应在当天或次日前找部门主管说明原因，经确认后给予补签！

　　特注：漏打卡不及时补签者，后果自负。

　　3.当月迟到和早退累计三次计为一次缺勤，以后每迟到或早退一次，均计作一次缺勤。

　　4.员工未请假或请假未获准，擅自不到工厂上班，视为旷工。（详见人事考勤规定）工资

　　5、员工工资属工厂的机密项目，亦是员工的个人隐私，厂方将对员工工资予以严格保密；严禁员工相互透露个人工资数额或利用各种不正当手段询问、探听其他员工的工资数额；上述情况一经发现，将对该员工按较重违纪行为处理，情节严重者将予以除名。

　　奖金

　　奖金根据工厂的盈利、岗位的难度系数以及个人的表现由厂长决定。有关奖金发放的有关事项由厂方全权决定。

　　6.车间员工必须服从合理工作安排,尽职尽责做好本职工作,不得疏忽或拒绝管理人员命令或工作安排;7.车间人员在工作期间不得做与工作无关的事,例如吃东西,聊天,听歌,离岗等行为,8.对恶意破坏工厂财产的行为或盗窃行为,不论大小一经发现,一律交总经办严厉处理;9.车间人员如因特殊情况需要请假,应按厂请假程序向各级主管申请,得到批准方可离开.10.工作时间内,倡导全体人员说普通话,禁止拉帮结伙.三.作业管理

　　1.车间严格按生产计划排产,根据车间设备和人员精心组织生产;2.生产流通确认以后,任何人不得随意更改,如在作业过程中发现错误,应立即停止生产,并向主管人员报告研究处理;3.车间人员每日上岗前必须将所操作设备及工作区域进行清理,保证工序内环境卫生,通道或公共区域主管安排人员协调清理;4.车间人员领取物料时必须持车间主管开具的领料单不得私自拿走物料.生产完成后,如有多余的物料及时退回仓库不得遗留在车间工作区域内;5.生产过程中好坏物料必须分清楚,并要做出明显的标记,不能混料.在生产过程中要注意节约用料,不得随意乱扔物料,工具,移交物料要交际协调好,标示醒目;6.车间人员下班时,要清理好自己的工作太面,做好设备保养工作.最后离开车间要将,电源关闭,若发生意外事故,将追究最后离开者的责任以及生产主管的责任.7.车间人员严格按工艺规程及产品质量标准进行操作，擅自更改生产工艺造成品质问题，由作业人员自行承担责任.8.调

　　模工要及时装卸模具并做出首样，对须修改的模具应及时上报并协助技术员维修。

　　四.生产现场物品摆放及清洁卫生

　　1.原材料直接放置到生产现场的，必须按规定的位置并摆放整齐，标示清晰；各生产现场原材料保管和适用，由该现场直接管理人员或该工序直接操作使用员工直接保管和维护，不得随意放置物品。

　　2.生产现场均为设定作业区，员工不得随意到非作业区作业，特殊情况需要借用场地，应请示批准。

　　3.包装好的产品应放置在指定区域内，标示明确，以便检查验收及转序寻找，搬运方便，防止在使用型号，规格时拿错。

　　4每日在清理现场时必须将不能回收的废物及时放到垃圾桶或外面的垃圾堆里，现场清

　　理余料时，将有用的余料清理出来，能及时合理分配使用。可回收废料应放到指定区域内。

　　5.若在清理现场时，发现价值较高或良性物品，从重处罚。

　　6.闲置模具.工具应按型号．规格摆放在指定区域。

　　五.处罚制度为了促进企业的发展，确保产品质量，严肃厂纪厂规，确保产品车间正常运作，特制定本管理制度：

　　1.职工应按时上班，迟到或早退一次罚款10元,超过一小时按旷工处理.旷工半天罚款50元。

　　2.上班时间不允许穿拖鞋、短裤、赤背或衣帽不整，违者每次罚款10元。

　　3.不得在车间工作时与班长、主管争吵，或与其它职工相互打骂、吵闹，违者一次罚款50元，并作检查。态度不好或一月内累计三次者予以解雇。

　　4.酒后上班闹事和影响工作者，罚款20元，写检查。态度不好或一个月累计两次予以解雇。

　　5.班中禁止做私活，违者每次罚款10元。

　　6.偷盗公物或他人财物者，按实物价值10倍罚款，扣发工资，予以解雇。7.严禁带小孩和外人进入车间，违者对当事人罚款5元。

　　8.生产中不得聊天说笑、看书看报，打电话、吃零食、睡觉，不得擅自离开生产岗位，不得在产品上坐、躺、踩、踏，违者每次罚款2元。

　　9.严禁跨越或坐在任何机械部位，严禁随意拆除、挪动设备，严禁擅自拆装一切电器设施和机器设备、开关箱，新安装的各种设备未经测试、试转，不得擅自开动。违者，每次罚款10元。损坏机器设备者,按实价赔偿

　　10.严禁擅自动用各类消防器材，或在消防设施附近堆放其它物品，违者每次罚款10元。

　　11.操作机器要切实做到人离关机停止使用时要及时切断电源，违者每次罚款2元。

　　12.人为模具损坏者罚款50元。

　　关于辞职：

　　1、辞职需提前一个月申请，凡急辞职即走者，必须经厂方批准并扣除半月工资（试用期内扣7天）；

　　2、申请辞工期内，违反公司规章制度、不服从工作安排或未经批准离去，当自动离职处理；

　　3、申请辞工期间，上班不足一个月者，必须按比例推迟辞职日期；

　　4、辞职经批准并办理物品归还手续后方可离职；

　　5、凡辞职或解雇，其工资须到发放工资日才能领取。

　　第五篇：XX银保日常管理制度

　　生命人寿海南分公司农行营业区日常管理制度

　　为进一步加强农行营业区的团队建设，全面推动基础管理工作的开展，严格执行公司制定的员工手册，提升本营业区团队的职业素养，提高团队凝聚力，特制定农行营业区日常管理制度，具体规定如下：

　　一、常规会议制度

　　（一）会议包括：公司早会、公司夕会、营业区夕会、总公司视频会、周例会、月度例会、各阶段启动会

　　（二）会议时间：早会：8：00－9：30(周一)夕会：17:30－18：00(未确定)总公司视频会：17:00－18：00(周二)营业区夕会：17：

　　30—18：30（周三－周四）周例会:15:00－17：00（周五）月度例会：月末月初

　　以上会议具体时间以公司安排为准。

　　二、日常考勤制度

　　（一）规章制度

　　1、严格遵守公司《员工手册》中的相关规定。

　　2、部门各项会议必须准时参加，不得迟到、早退、缺席。

　　3、会议期间手机调至振动档或无声。

　　4、会议期间不得来回走动、接听电话

　　5、理财经理必须参加部门周/月度例会。

　　（二）考核措施

　　1、违反会议规章制度一次乐捐5元，每增加一次乐捐翻倍，当月累积达3次另追加乐捐50元，情节严重者报公司人事按员工手册相关规定处理。

　　2、部门各项会议原则上不允许请假早退。特殊情况须经区总监同意方可。周/月度例会请假须提前一天。各种会议请假不允许短信方式，只允许以事先填写请假单或事先沟通，事后补填请假单两种形式出现。如因网点有特殊情况可以电话向区总监请假。

　　3、对乐捐基金将安排专人进行管理，其费用将用于营业区的各项活动及奖励方案。

　　三、活动管理制度

　　（一）规章制度

　　1、理财经理每日填写工作日志。

　　2、理财经理每日开口量不低于30个。

　　3、营业部经理每日签批工作日志，并进行活动量的检查。

　　4、工作日志部门每日抽查，活动量情况不定期抽查，每周抽查至少两次。

　　（二）考核措施

　　1、对于不按时填写工作日志的理财经理，首次给予口头警告，第二次开始按照迟到早退处理，并上报至人事处。

　　2、对于每日活动量不达标准或存在欺瞒现象的理财经理，首次给予口头警告，第二次开始按旷工进行处理，并上报至人事处。

　　注意事项：

　　1、营业部经理周/月度例会均必须用PPT汇报。

　　2、周例会汇报材料必须在周五中午前上报给经理审核。

　　3、月度例会汇报材料必须在前一天下班前上报给区总监审核。

　　4、早夕会安排专人负责，轮流主持。

　　5、每日由区总监或督训负责考勤。

　　6、本规定从二零一零年十月一日起执行。

　　7、此制度将根公司业务发展情况进行及时修订。

篇二：企业网银管理制度规范

　　1目的为规范网上银行业务的开展，加强对网银操作过程的控制，保障资金安

　　全，特制定本管理办法。

　　2适用范围

　　公司及下属各分、子公司（以下简称公司）。

　　3网银业务主要内容银行收付业务：包括银行存款的收款和转账支付。

　　3.1电子承兑汇票的收付，包括电子承兑汇票的收款和背书支付。

　　4职责财务中心资金总监：负责公司网银开户、变更、注销的审批。网银支付人

　　员不在岗时，由资金总监安排代理人操作。（*财务中心资金总监，是指财务中

　　心分管资金的总监）

　　4.1财务部：制定和完善网银管理制度和操作流程，根据本办法办理网银业

　　务。

　　4.2信息部：根据本办法协同财务部制订网银操作流程，在信息系统进行固

　　化。努力实现网银操作流程与付款审批流程等其他前置流程的系统衔接，以确

　　保制度的执行力。

　　4.3收付款经办部门：应遵循公司《货币资金管理制度》及相关付款审批和收

　　款制度，配合财务部在规定时间内完成网银收支结算。

　　5内控和操作要求不相容职责的分离：每个网银账户付款业务和承兑收款业务至少需要两个

　　操作员，如：出纳负责制单，会计负责审核；两个U盾的管理要分离，U盾视

　　同银行印章保存在保险箱中，密码由保管人负责并维护。

　　5.1网银账户管理：网银业务的开通是基于和银行业务的合作和提高管理效率

　　的需要。由财务部统一负责网银账户的管理，财务中心资金总监为账户开通和

　　注销的最

　　终审批人。

　　5.2离岗交接：操作责任人不在岗或换岗，应该及时办理交接手续，由财务中

　　资金总监确认后交接。

　　6网银业务操作要求网银付款：网银付款以审核无误的付款单为依据，“见单作业”。付款完成

　　后，会计打印电子回单作为付款业务的原始凭证。

　　6.1美元收汇：确认美元收汇前，必须向外贸部确认所收款项的性质，如：一般

　　贸易，退款，其它特殊款项。

　　6.2对账：出纳人员打印出交易明细，及时录入财务系统与银行日记账逐笔核

　　对。每月1日完成上月核对并制作银行余额调节表。

　　6.3付款时间：网银付款应统一安排时间和频次，如有特殊情况需要临时付款的，由财务中心资金总监批准。

　　6.4指定电脑：财务人员在指定的电脑上进行网银操作。

　　7罚则

　　网银付款责任重大，各岗位责任人须各司其职，遵守公司管理规定。对于

　　违反规定的人员，在绩效考核中进行扣罚。

　　8附则

　　本办法由财务中心制定并负责解释。

篇三：企业网银管理制度规范

　　网银及印鉴管理制度

　　二、资金部印章管理使用制度

　　一般情况下,财务专用章由相应财务经理保管，财务管理中心负责人负连带责任；法人章由资本运筹中心相应人员保管，资本运筹中心负责人负连带责任.三、银行U盾的保管及使用制度

　　一般情况下，U盾制单由相应出纳保管，U盾复核及主管由资本运筹中心保管.如果为商管模块，用于日常支付的建行U盾复核由相应财务经理保管,如果为百货模块，U盾保管根据公司合作模式确定.

　　各保管人员应保障U盾的使用、存放安全及密码安全保密。

　　一般日常费用用建行转账支付，其他银行一般只走内部往来，如用其他银行转账支付应经资本运筹负责人及资金部负责人同意方可转账支付.四、印鉴管理使用制度

　　印鉴管理原则上由财务管理中心和资本运筹中心统一管理，财务章由各项目财务经理或财务负责人保管，法人章由资本运筹中心相应人员负责保管。

　　五、账户管理

　　各项目开户需要财务相关人员去开,开户前提必须经财务负责人及资本运筹负责人同意

　　方可开户，开户时应尽量开通网银，网银预留号码统一为焦芳经理的手机号码,开通的账户需要统一到资本运筹备案管理。

　　。

篇四：企业网银管理制度规范

　　公司网银管理制度

篇五：企业网银管理制度规范

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　　一、总则

　　网上银行管理制度

　　编制：

　　日期：

　　审核：

　　日期：

　　审批：

　　日期:

　　批准:

　　日期：

　　修订记录

　　日

　　期

　　修订状态

　　修改内容

　　修改人

　　审核人

　　审批人

　　批准人

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　　为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理制度，本制度适用于公司网上银行的管理。

　　二、网银的开通与使用

　　1。申请网银开通

　　1。1网银开通审批工作流程

　　1.1。1公司申请开通网上银行，需由公司出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”，经公司财务经理、财务总监、总裁审批后方可办理。

　　1。2开通网银工作流程

　　1。2。1公司出纳负责填写并报送网银申报资料。

　　1.2。2银行审核通过后与企业签订“网银开通协议"，并向企业发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联".1。2。3公司出纳完成网银开通手续后,必须填写“网银开通备案登记表”并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议"（企业留存联）一并呈报公司财务总监保管。

　　2.网银系统首次使用

　　2。1网银系统首次安装

　　2。1。1公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）.2。2严格划分网银操作管理权限

　　2。2。1网上银行开通后,由公司财务总监按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY.2。2.2网银操作人员为公司出纳，网银一级审批人员为财务经理，网银二级审批人员为财务总监，审批人员岗位缺失时由该岗位上级领导代为行使审批权限。

　　2。2.3网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。

　　2.3更改初始密码

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　　2。3。1网银操作人员更改初始密码工作流程

　　2。3。1。1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。

　　2。3。1.2点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后,进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下:A、选择用户名。

　　B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行网银规定，输入默认密码或不输入密码.2.3。1.3点击“USBKEY密码”对话框,输入初始密码，进入网上银行业务操作界面.2.3.1。4初次登录网银后,操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。

　　2.3.2网银审核人员更改初始密码工作流程

　　2。3.2。1网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。

　　3、增加网银帐户

　　3.1网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下：

　　3.1。1向准备添加网银帐户的开户银行领取“网银信息申请表”.

　　3。1。2填写企业信息并加盖财务专用章、法人章。

　　3.1。3公司出纳向银行确认网银信息添加成功（可以登录该银行网站查询添加结果）。

　　三、网上银行的日常操作

　　网银操作人员和网银审核人员在进行网银操作时必须严格执行工作流程.其工作顺序为，先由网银操作人员提交网银交易业务申请，再由网银审核人员进行网银交易业务确认授权，各工作环节必须独立进行，严禁一人同时担任操作与审核工作。

　　1.客户银行账户信息管理

　　1。1新增客户银行账户信息管理

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　　付款申请人负责向对应公司网银操作人员提供新客户的银行账户信息，并保证该客户银行账户信息的完整准确.网银操作人员根据客户银行账户信息，登陆网银系统添加该客户的银

　　行账户信息。

　　1。2间隔三个月及以上客户行账户信息管理

　　网银操作人员向间隔三个月及以上的客户付款，需经付款申请人确认该客户银行账户信息准确无误后，再登陆网银进行申请资金支付的操作。

　　1。3客户银行账户登记数量限制

　　1。3.1外部客户银行账户登记数量限制：仅允许保留1个银行账户信息,严禁出现2个及以上账户信息。

　　1.3.2公司银行账户登记数量限制:无。

　　2。网银操作人员工作流程

　　2。1确认“付款申请”审批手续完备，登陆企业网上银行。

　　2。2查询银行帐户余额，确认资金足额支付,自网银系统里选择客户银行账户信息，输入正确的付款金额，提请网银审核人员授权支付该笔款项。

　　3.网银审核人员工作流程

　　3。1确认“付款申请”审批手续完备，登陆企业网上银行.3。2根据“付款申请”复核网银操作人员提交的“申请资金支付操作”中的客户名称、付款金额。确认无误后，点击“复核”对话框确认付款.如果该笔“申请资金支付操作”有误，则点击“拒绝”对话框。

　　3.3在网银支付成功后,打印出付款成功指令的回单作为备查，同时向付款申请人提供一份.四、网银工作交接

　　1.网银密钥与密码移交规定

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　　1。1公司的网银操作人员、网银复核人员,如因故无法执行网银业务操作、复核工作,需经公司财务总监批准,将网银密钥、密码交由指定人员保管。移交双方需正确填写《网银密钥、密码移交表》中“网银密钥与密码移交登记”栏的相关内容,并办理相应移交手续。以便按时办理网银相关业务。

　　1。2指定保管人员归还网银密钥与密码时,移交双方需正确填写《网银密钥、密码移交表》中“网银密钥与密码归还登记"栏的相关内容，并办理相应移交手续。

　　2。密码安全规定

　　2。1原网银密码保管人在移交网银密码前，必须更改原网银密码,并将新网银密码告知新网银密码保管人。严禁原网银密码保管人将自己的网银密码告知新网银密码保管人.五、制度表格

　　1.网银开通申请表

　　编号：***＊-＊＊*-＊＊-*＊**—1申请时间：20年

　　月

　　日

　　公司名称

　　银行名称

　　申请人员

　　网银相关费用

　　财务总监审批

　　财务经理审批：

　　总裁审批：

　　2。网银开通备案登记表

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　　编号：**＊＊-*＊*—*＊-＊＊*＊-2登记时间：20年

　　月

　　日

　　公司

　　名称

　　账户

　　帐号

　　USBKEY网银有()无（）

　　开通协议

　　开通

　　时间

　　说明：

　　1、后附“网银开通申请表”(编号**＊*—＊*＊-＊*-＊＊**-1）.2、“USBKEY"栏中“权限”的（）填写“操作/审核”。

　　3.网银密钥与密码移交登记表

　　编号：＊＊*＊—**＊—**-＊＊*＊—3公司名称

　　银行名称

　　经办人员

　　数量（）权限（）

　　数量（)权限（）

　　数量(）权限（）

　　银行名称

　　网银密钥与密码移交登记

　　移交管理权限登记

　　移交人签字

　　操作权限USBKEY（)操作权限密码（）

　　密码更改（）

　　审核权限USBKEY（）

　　审核权限密码（）

　　密码更改（）

　　移交时间：

　　接收人签字：

　　移交时间:---------------------------------------------------------精品

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　　网银密钥与密码归还登记

　　移交管理权限登记

　　移交人签字

　　操作权限USBKEY（）

　　操作权限密码(）

　　密码更改(）

　　审核权限USBKEY(）

　　审核权限密码（）

　　密码更改(）

　　归还时间:接收人签字：

　　归还时间:监交人签字(移交）：

　　移交时间：

　　监交人签字（归还）：

　　归还时间：

　　说明:“移交管理权限登记”栏中根据“权限USBKEY”、“权限密码”、“密码更改”实际移交或归还情况在（）中“√或×”。。---------------------------------------------------------精品

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篇六：企业网银管理制度规范

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　　企业网银管理制度

　　篇一：企业网上银行相关规定

　　企业网银管理制度

　　一、企业网上银行是指银行以因特网为媒介，为企业提供的自助金融服务。具体的功能包括账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。二、企业网上银行服务的办理

　　1、企业需要开通网上银行服务时，需由财务部报经公司主管领导审批，经主管领导批准后，由财务部经理指定经办人员到企业开户银行办理网上银行服务。

　　2、经办人员按照银行的要求填写开通企业网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部经理审阅，同时由财务部经理决定网银操作员及网银管理员人选。

　　3、申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。企业网银开通后经办员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。

　　4、经办人员应将网银密钥（usbkey或口令卡）及完好

　　的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。网银操作员及网银管理员应保证密钥完好，保证其正常使用。

　　5、企业网银的登录密码应由网银操作员及网银管理员

　　同时保存，但网银操作员及网银管理员的操作密码应由其各自保管，所有密码均不得向其他人员泄露。三、企业网银的操作流程

　　1、企业网银业务开通后，应由网银管理员在银行专业

　　人员指导下对网银服务进行初始设置。其中针对网银转账付款限额及授权模式的设置，应由网银管理员向财务部经理请示，经财务部经理批准后，进行相关设置。网银授权模式及转账付款限额一经确定，不得随意更改，如因业务需要确须更改的，必须经财务部经理审批后，方可修改。2、企业网

　　银的日常付款业务：

　　⑴由网银操作员根据经主管领导、财务部经理等签字审批后的付款凭据，根据相关部门提供的付款信息（收款单位的名称、账号、开户行名称、开户行行号、收款单位联系人及联系电话等），进行网银支付操作。操作后，将相关资料

　　交付网银管理员进行审核操作。

　　⑵由网银管理员根据付款信息资料等与网银操作员的操作进行核对，核对无误后进行审核，实现网银支付。

　　⑶网银支付成功后，应打印出网银支付凭证，交由出纳

　　准备与银行支付回单进行核对。出纳员应核对网银支付凭证内容与银行支付回单是否相符，并将相符的网银支付凭证与银行回单一同当作原始凭证入账。

　　⑷网银支付确认后，如发生网银退还，需要重新提交网银支付的，网银管理员依据网银操作员打印的网银支付交易不成功信息或对方退还入账凭证进行重新审批操作。3、企业网银的对账：

　　⑴每月网银操作员应根据企业财务对账人员提供的银行存款余额调节表进行网上银行对账操作。网银操作员在进行对账前应核对银行对账单中银行账户余额与网上银行中同一时点的账户余额是否相

　　符。操作进行网上对账后，应将银行存款余额调节表交由网银管理员进行网上对账审核操作。

　　⑵网银管理员应根据银行存款余额调节表，对网银操作员进行的网上对账工作进行核对，审核无误后进行网上银行对账确认工作。

　　⑶网银对账工作完成后，应打印对账对账记录，并同从银行领取的纸质对账单一同保存，每年装订成册三、企业网银的注销

　　1、企业需要取消网上银行服务时，应由财务部报主管领导审批，主管领导批准后，由财务部经理授权一名经办员办理注销企业网银业务。

　　2、经办人应按照银行要求办理网银服务取消手续，并

　　收回网银操作员及网银管理员的网银密钥，并由档案管理人员进行交接登记。3、经办在办理完成后，将注销过程全部

　　资料须交财务档案管理员留存备案。

　　四、网银业务其他规定：

　　1、网银操作员及网银管理员对各自的网上银行操作密

　　码要定期进行修改，以确保网银操作安全。

　　2、为了保证企业网银的安全，应在指定的电脑上进行

　　业务操作，并需要安装专业的杀毒软件，确保电脑系统安全，避免在不安全的网络环境下操作。

　　3、企业由于岗位轮换等原因需要变更网银操作员或者

　　网银管理员时，须经财务部经理批准，并由网银经办人到银行进行变更。原网银操作员或网银管理员应将网银密钥交于经办人，并同时由档案管理人

　　员登记。

　　4、企业网银业务须由网银管理员与网银操作员专人操作，不得由他人代办，如遇特殊情况需要由代人代办是，应由财务部经理指定代办人办理。但在业务完成后，网银操作员或网银管理员应及时收回网银密钥，并及时更改操作密码。

　　5、企业网银操作员与网银管理员必须由两个或两个以

　　上人员担任，不得由一个人同时担任网银操作员和网银管理员的工作。

　　6、企业内部审计员应定期抽查网银操作记录，检查网银操作记录是否完整，网银支付金额是否超过设定限额，网银操作员及网银管理员是否按本制度规定操作网银业务等。检查中发现任何问题应及时向财务部经理报告。

　　7、网银转账付款依据，应符合企业其他相关的财务制度规定，网银操作员不得依据不符合相关规定的付款依据进行网银付款操作。

　　附：

　　企业网银密钥登记表

　　制表人：

　　-5-篇二：公司网上银行管理办法

　　网上银行管理办法

　　为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

　　一、适用范围

　　本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

　　二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

　　（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。

　　（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

　　（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运(企业网银管理制度)行和公司资金的安全。

　　（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

　　三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：

　　（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。

　　（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。

　　（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

　　四、网上银行业务管理流程

　　（一）办理网上银行业务的内部申请

　　本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

　　现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。

　　（二）银企网银协议的签订

　　经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料

　　妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。

　　（三）网上银行的安装要求

　　为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。银行出纳需建立相应网银安装日志（附件2），以便日后查询。

　　（四）网银业务使用要求

　　1、网银密匙三级管理。

　　本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办复核、主管审核模式。

　　（1）具有基本权限的网银密匙。

　　银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理银行收支结算指令。

　　（2）具有复核权限的网银密匙。

　　一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。

　　（3）具有审核权限的网银密匙。

　　财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）。网上银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。

　　2、网上银行收付款业务管理。

　　（1）银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单）办理网上银行结算操作。

　　（2）一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进行复核。

　　（3）财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审

篇七：企业网银管理制度规范

　　公司网银管理制度三篇

　　篇一：公司网银管理制度

　　为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，特制定本办法，请严格遵照执行。

　　一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益

　　（一）确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

　　（二）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

　　二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：

　　（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。

　　（二）银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等

　　（三）交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。

　　三、网银业务使用要求

　　（一）、网银密钥三级管理

　　本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。

　　1、具有基本权限的网银密钥。

　　出纳：配备具体基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可

　　以提交办理收支结算指令。、2、具体复核权限的网银密钥。

　　会计：配备具体复核权限的网银密钥（设置密码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。

　　3、具体授权权限的网银密钥。

　　财务负责人：配备授权权限的网银密钥（设置密码）。网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。

　　（二）、网上银行收付业务管理。

　　1、2、3、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。

　　一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。

　　财务负责人对网银收支业务进行授权。经授权，完成整个网银结算程序。

　　（三）、网银操作过程中非正常业务的处理。

　　采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按三级权限进行处理。

　　四、网银业务的维护与管理

　　（一）安装了网银的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，出纳负责对网银计算机进行日常管理与维护。

　　（二）网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密钥从计算机上拨出，妥善保管，一旦发现持密钥人员离岗后未退出银行系统的，按50元/次进行处罚；退出网银界面但未拨出密钥的，按100元/次进行处罚；未取密钥且未退出网银系统的，按200元/次进行处罚。

　　（三）出纳、会计、财务负责人所管辖的网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密钥分开保管。

　　不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全。

　　篇二：公司网银管理制度

　　公司网上银行管理暂行办法

　　为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。

　　需总经理网上审核通过后方可操作。

　　三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。

　　四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。

　　五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

　　直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。

　　二、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。

　　三、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务经理分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务经理分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。

　　四、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。

　　五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。

　　篇三：公司网银管理制度

　　1、目的Purpose为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。

　　2、范围Scope本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。

　　术语和定义Termsanddefinitions本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。

　　职责和权限Responsibilityandauthority4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。

　　4.2股份公司财务部：制定和完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。

　　4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。

　　4.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。

　　流程图Flowdiagram5.1网银账户开户/变更/销户审批流程：

　　内容和要求Contentsanddemands6.1网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

　　----集中管理：拟开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。

　　----分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

　　----确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。

　　----讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。

　　6.2网银开户管理要求：

　　----股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按5.1流程规定。

　　----成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办。

　　----网银开户有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。

　　6.4网银录入员工作流程

　　6.5网银审核员工作流程

　　6.6网银业务重复操作

　　----因拜特、银行系统原因导致“申请资金支付操作”失败时，先确定该业务确实未支付，资金仍在本公司的银行账户，方可补制单据。网银录入员和网银审核员按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。

　　----因操作员个人工作失误导致“申请资金支付操作”付款不成功时，确认资金已经退回到本公司后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。

　　----因客户银行帐户信息有误导致“申请资金支付操作”付款不成功，确认资金已经退回到本公司后，要求业务部门更正或重新办理付款审批手续后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。

　　6.7网银密钥密码管理

　　----网银操作人员必须按照公司有关保密规定，签订《网银操作员保密承诺书》。

　　----各成员企业的网银密匙与密码分开保管，网银操作人员应当定期修改密码。

　　----网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取

　　出。每日下班前，网银操作人员必须分别将网银密匙放入各自的保险柜内存放。

　　----网银录入员、网银审核员离职或请假时，由本公司财务负责人指定人员移交。被指定的交接人，只能是原网银录入员、网银审核员以外的第三人。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。

　　----网银管理员即各成员企业的财务负责人，离职或其他原因无法执行网银业务操作，由股份公司财务副总监指定人员进行移交。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。

　　----新网银密码保管人交接网银密码后，必须更改网银密码。

　　----网银操作人员因遗忘、泄露、损坏、丢失网银密钥或密码，应当及时向领导汇报后，到开户银行办理书面挂失手续。

　　6.8网银账户对账规定

　　----各成员企业的出纳通过公司银行存款日记账与银行对账单逐笔购销的方式对账，每月至少核对一次。

　　----各成员企业与银行对账时如发现错误，应上报本公司财务负责人，查明原因进行处理、改正。如属于未达账项，编制“银行存款余额调节表”，“银行存款余额调节表”及对账单应每月装订成册。

　　----各成员企业的财务负责人不定期审查本公司的银行存款余额与银行存款相关账目是否一致。审核内容如下：

　　------银行存款业务的原始凭证、记账凭证、结算凭证是否一致；

　　------银行存款业务的手续是否齐备；

　　------银行存款业务的相关凭证与相关账目是否一致；

　　------银行存款总账与公司的银行存款相关账目、“银行存款余额调节表”是否

　　一致。

　　6.9网银变更管理

　　----网银变更审批流程按5.1流程规定。

　　----各成员企业发生如以下账户资料变更时，应由出纳向开户银行办理变更手续。具体账户资料如下：

　　------公司的账户名称变化；

　　------公司的法定代表人或主要负责人发生变化；

　　------公司的地址、邮编、电话发生变化；

　　------公司的注册资金等信息发生变化；

　　------公司的经营范围发生变化；

　　------其他按银行的账户管理要求的资料发生变化。

　　----网银变更有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。

　　6.10网银注销管理

　　----各成员企业网银销户与否要考虑公司的实际业务需要，不得随便因个人关系而转移。

　　----各成员企业财务部定期审查，对不再需要使用的网银账户进行销户。

　　----股份公司财务部定期或不定期审查，对不再需要使用的网银账户，责令成员企业进行销户。

　　----网银注销审批流程按5.1流程规定。

　　----网银注销有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。

　　6.11罚责

　　----股份公司财务部应定期或不定期地对所有的网银账户进行检查，同时对照本办法相关规定进行清理，防止出现多头开户或隐匿不报、少报现象。

　　----发现成员企业未经审批，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，未造成经济损失的，对直接责任人给予1000元罚款处理；给公司造成经济损失的，对直接责任人给予1000元罚款外，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。

　　----发现成员企业未按规定分开保管网银密码、数字证书的，未造成经济损失的，对直接责任人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，对直接责任人给予200元罚款外，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。

　　----发现成员企业经办人员因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，给公司造成经济损失的，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。

　　----发现成员企业违反本制度其他相关规定，由股份公司财务部做出通报批评，并要求所在企业严格处理。给公司造成经济损失的，由直接责任人赔偿公司经济损失，并根据金额大小追究法律责任。

　　7、相关表单Relevantrecords7.1《网银账户开户/变更/销户申请表》

　　7.2《网银密钥密码移交表》

　　7.3《网银操作员保密承诺书》

　　8、附则Supplementaryarticles8.1本办法由股份公司财务与投资管理部负责修订和解释。

　　8.2本办法自下发之日起开始施行。

篇八：企业网银管理制度规范

　　浅析企业使用网上银行如何加强内控制度

　　摘

　　要：现代企业制度下，许多单位开通了网上银行资金管理系统,它可以使原来分散存放的资金集中归集，加强对企业流动资金的管理，有助于提高资金运用效率以节约经营成本。作者就企业在使用网上银行中如何加强内部控制制度的制定与落实，以切实保证资金收付安全展开论述。

　　关键词:网上银行；内部控制

　　在现代企业制度下,有许多大型企业都陆续开通了各大银行的网上大企业资金管理系统，企业使用网上大企业资金管理系统，可以使原来分散存放的资金集中归集，加强对企业流动资金的管理，对整个企业及分公司的资金进行有效整合，实现优化资源配置的目的，更有助于提高资金运用效率、降低经营风险、节约经营成本。通过该系统，企业可以在统一的平台上查询了解其在多家银行账户的资金变动情况，完成该企业对多家银行账户的收付款操作，并实现其对多家银行账户的集中管理。此外，还可完成财务核算、预算管理等相关财务管理工作，以提高企业的财务管理水平。大企业网上资金管理系统有着许多的优点,但网上银行的互联网的开放性、交易的全天候和高效与便捷的特点，要求现代企业对网上银行内部控制制度要高度重视，使用中一定要加强内控制度的落实,以确保资金收付的安全运作。

　　一、认真落实会计内部控制制度，切实防范金融风险。

　　建立和完善内部控制制度及内部牵制制度,确保银行结算与货币

　　资金的安全.业务结算时，进行资金支付必须分级授权，逐级审批，网上银行客户系统中将操作员按照岗位分工不同分为：主管和一般操作员(制单和复核）等。主管在网上银行系统中是最高权限的拥有人，可以对其他操作员及具体权限、各种业务的操作流程进行管理和设置。办理网上银行的支付业务必须至少由两人以上完成，办理网上银行业务的电子划拨卡、usbkey存储证书介质和登录密码及交易密码均不得由一人兼管，应至少由两人分开管理,以相互制约。操作人员之间不得设置相同的登录密码与交易密码，密码须定期更换，并且每月会计主管要逐笔核对银行对账单及银行存款的余额，以加强对风险的控制。

　　二、加强安全制度保障体系建设，确保网上银行的安全.网上银行业务必须有严密的安全政策、制度操作程序和规范。所有的制度都要围绕安全性来建立，形成以安全为中心的制度保障体系.这个体系应包括:安全政策与工作程序，安全教育和安全培训，硬件设备和人员配备，网络安全实时监控,及时故障求援和恢复。如下载并安装银行提供的安全控件,计算机安装正版操作系统和浏览器，安装防火墙和正版杀毒软件，计算机专机专用等。同时必须建立业务操作日志制，以备事后追溯。

　　三、强化从业人员职业道德与业务技能的培养.加强对操作人员的电脑技能培训,使操作人员熟悉电脑的日常操作，熟悉网上银行的操作程序，避免因操作不当影响网上银行的正常使用。加强遵守国家财经法规的教育,经常剖析违法违纪的深刻教训，对发生问题

　　的部门及人员严肃追究责任，对违反国家财经法规与企业财务规章制度的人员绝不姑息，对防范可能出现的金融风险有着重要的警示意义.四、建立健全的绩效考评制度，来提升财务人员爱岗敬业的动力。现代企业应积极建立评估财务风险水平的机制,跟踪评估机制，并及时发布风险评估报告,及时提出改进建议,对爱岗敬业、内控制度落实好的进行奖励，对内控制度落实不好的要予以处罚，以激励先进，并实现长效考评机制，以提高企业的财务管理水平。

　　五、建立系统、有效的监督机制.有的企业在网上银行业务处理流程中不是没有建立相应的内部控制制度，而是缺乏有效的执行监督、检查的机制,导致了内部控制制度的失效。就是说，一个现代企业，虽然有完善的内控制度，但由于没有有效的监督机制去考核、去检查或者监督力度不够,甚至是流于形式、走过场，其执行效果就会大打折扣，很难发挥它应有的作用。为了保证财务内部控制制度的有效落实,就必须建立并加强有效的监督机制。

　　为加强企业网上银行的内部控制,还应建立岗位轮换制度,不同财务岗位定期或不定期交流，并做到授权与支付分离，以防止财务人员贪污挪用，监守自盗等问题的发生,切实保障企业的资金安全。

　　在实际财务工作中，加强单位内部控制制度建设是贯彻会计法规制度的重要基础。财经法律规定需要结合本单位生产经营和业务管理的实际情况特点，做出必要的补充，以使会计内部控制工作能渗透到财务管理的各个环节。

　　因此,各单位应当加强内部控制管理制

　　度建设,使内部控制工作的程序、方法、要求等制度化、规范化,这样才能保证网上银行及财务管理工作有章可循、有据可依、规范有序，促进现代企业健康发展。

篇九：企业网银管理制度规范

　　公司网银使用管理（暂行）规定

　　为保障公司营运资金安全、及时运转，特制定网上银行使用管理（暂行）规定：

　　一、各公司网银操作人员、计算机均为指定专人、专机专用。

　　二、网银支付业务不得一人操作，必须由两人操作完成：登录密码、U盾密码由出纳（或其他指定人员）设置保管；交易密码由财务经理（或主管会计）设置保管；网上银行操作进入密码要保密，不能透露给其他人员。

　　三、网银操作员根据需要支付的款项，对付款单据认真核对，付款手续是否完备，有无领导签字，杜绝手续不全的付款支付，并进行网上银行账务处理；财务经理（或主管会计）按照付款要求对收款单位，账号、开户银行及付款金额大小写进行审核，并对网上银行业务进行复核、指令授权；U盾或网银钥匙由网银操作员保管，款项支付使用时要做好台账记录，并打印出相关凭证。

　　四、网银操作员要对每天收支的款项逐笔进行查询，并确认交易是否成功；要与银行经常联系，掌握网上银行业务更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并向财务经理汇报及时与银行沟通，避免业务受阻和经济损失。

　　五、充分利用网上银行查询功能，随时掌握网上银行的资金余额，及时对账，做到日清月结。

　　六、加强U盾及网上银行钥匙的管理，不用时要放在保险柜里，一旦丢失及时到银行挂失并补办。

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